今年以来(lái)基金代(dài)销机构被基金公(gōng)司解约的情形明(míng)显增(zēng)多。

　　近日，又(yòu)有多家基(jī)金公司(sī)发布与基金代销(xiāo)机构(gòu)解约的(de)公告。截至(zhì)6月1日(rì)，今年以(yǐ)来已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代销机构终止(zhǐ)合作。而从机构(gòu)类(lèi)型看，中小型独立基金(jīn)销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于经营(yíng)不善或(huò)违(wéi)规，已有多(duō)家基金(jīn)销售(shòu)机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基(jī)金公司与(yǔ)基金(jīn)销售机构之(zhī)间的(de)合作(zuò)本就(jiù)是双向(xiàng)选择，在(zài)高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，基金公司严(yán)格(gé)筛选代销机构也是降本增效(xiào)的主流选(xuǎn)择。未来，基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密(mì)集终止与基金(jīn)代(dài)销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利得基金发布(bù)公告，自2023年6月(yuè)9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相(xiāng)关销售业务。值得注意(yì)的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基金停止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金(jīn)发布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售(shòu)有(yǒu)限公司、上海凯石财富(fù)基金销售有(yǒu)限公司(sī)协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将不再(zài)代理销售公(gōng)司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发(fā)布公告称，与方(fāng)德(dé)保(bǎo)险代理有限公司、民(mín)商基金销售（上(shàng)海）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基(jī)金销(xiāo)售机构将不再代理公司旗下所有公募基(jī)金。自公告之日起，上(shàng)述公(gōng)司不再办理本公(gōng)司(sī)旗下基金的开户、认购、申购等基金(jīn)买入(rù)的相(xiāng)关(guān)业务，只(zhǐ)保(bǎo)留(liú)赎回业务，直(zhí)至所有客(kè)户赎回(huí)全部(bù)份(fèn)额。而在今年4月，西部利得基金、上银(yín)基金也终止了(le)与民商基金的(de)基金销(xiāo)售合(hé)作(zuò)，上银基金则于2月(yuè)终止与该(gāi)机构的合作关系，但(dàn)也有(yǒu)宝(bǎo)盈基金、万家基金新(xīn)增与(yǔ)民商(shāng)基金的(de)销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统计(jì)，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公(gōng)司终止(zhǐ)合计7家独(dú)立基金销(xiāo)售机构(gòu)的合作；3月，有(yǒu)8家(jiā)基金公司终止了(le)合计17家(jiā)独立(lì)基金销售机(jī)构的代销合作，其(qí)中(zhōng)包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有5家基金公(gōng)司(sī)终止了合计(jì)6家独立基金销售机(jī)构的合作；5月以来，则已有9家(jiā)基(jī)金(jīn)公司宣布终止了合计(jì)12家(jiā)基金代销机(jī)构的合作，这其中包括(kuò)独立基金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融(róng)基(jī)金解除(chú)合(hé)作关系的基金公司最多，年内(nèi)已有5家；而基(jī)金(jīn)公司中，长盛(shèng)基金解除合(hé)作关系最为频繁(fán)，3月以来几乎(hū)每月都会和基金(jīn)代销机构(gòu)解(jiě)除合作关系，目前已(yǐ)累计解约11家，海富通(tōng)基(jī)金今(jīn)年2月和3月(yuè)分别解(jiě)除5家合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格(gé)筛选代销机(jī)构(gòu)

　　助推降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前(qián)述被解约的基金销(xiāo)售机构(gòu)多为中小型机构。

　　业内(nèi)人(rén)士表示(shì)，随着代销机构数量增(zēng)多及监管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司对于代销机(jī)构的选择标(biāo)准也(yě)在(zài)提高。在(zài)高质(zhì)量发展背景(jǐng)下，严格(gé)筛选基金代(dài)销(xiāo)机构，也(yě)是(shì)实现降本增(zēng)效的一(yī)大(dà)举(jǔ)措。

　　一(yī)家基金(jīn)公(gōng)司内部人(rén)员表示，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与(yǔ)销售谢霆锋资产有百亿吗机(jī)构的(de)合作，无非是以下(xià)三(sān)种(zhǒng)情况：一是(shì)基(jī)金销量(liàng)一谢霆锋资产有百亿吗直得不到有(yǒu)效增长(zhǎng)，对基金(jīn)公(gōng)司整体(tǐ)基金(jīn)销售贡(gòng)献不(bù)大；二(èr)是受到监(jiān)管处罚；三是销售机(jī)构主业发生改(gǎi)变(biàn)。

　　“实际(jì)上，前两年就(jiù)这样终止过(guò)一(yī)轮，理由无非(fēi)就是(shì)这些(xiē)。”但(dàn)该内(nèi)部人员也坦言，今年以来权益(yì)市场(chǎng)低迷，基金销售困(kùn)难也(yě)加速了对尾部销售机(jī)构的淘(táo)汰。“上(shàng)太多销售合(hé)作机(jī)构，没有太大意义，只是徒增后台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志也(yě)表示，基金公司终止与代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合作，通(tōng)常是基(jī)金(jīn)代销机构销售能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚(fá)，就会很(hěn)果断地解除合作关(guān)系(xì)。“基金公司与基金代销机构的(de)合作是市场化的(de)，要考虑维(wéi)护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会依据自(zì)身的发(fā)展状况有选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露(lù)，其所在公司(sī)选择基金销售公司，有(yǒu)一套(tào)完整(zhěng)的基(jī)金销(xiāo)售评估办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时间、综(zōng)合能力，以及与哪些公司(sī)合(hé)作等(děng)都是考核的要素(s谢霆锋资产有百亿吗ù)，其中，要求其公募(mù)基(jī)金销售保有(yǒu)规(guī)模排名(míng)排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基(jī)金销售机构(gòu)合作(zuò)后，需要对接系统，每(měi)年要(yào)付出(chū)系统维护(hù)成本，很多销售公司(sī)一年(nián)的保有量也没(méi)有多少，甚至(zhì)都(dōu)覆盖不(bù)了成(chéng)本(běn)。”据该负责人(rén)透露(lù)，即便是前100名，也有相(xiāng)当(dāng)一部分达(dá)不到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与基金代(dài)销机(jī)构的合(hé)作是双(shuāng)向选择，基金公司希(xī)望能有销售能力强的机构合作，头(tóu)部代销机构(gòu)也会(huì)对基金公(gōng)司的投研能力(lì)，管理规模，也有(yǒu)一(yī)定的(de)要求(qiú)。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究(jiū)人士称，目前基金代销的机(jī)构主(zhǔ)要分为银行(xíng)、第(dì)三方基金销售机构(gòu)，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅(shàn)长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道较(jiào)强(qiáng)，尤其(qí)是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流(liú)量(liàng)形(xíng)成显著护(hù)城河，随着AI演进(jìn)，领先地位(wèi)将(jiāng)更加夯实，而(ér)券(quàn)商是以线下(xià)营业部(bù)为抓手，对权益类产(chǎn)品服务能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示(shì)，未来的(de)基金销售(shòu)市场，主(zhǔ)要还是在银行渠道和头部互联网公(gōng)司，券商作为后(hòu)起之秀，也是不(bù)容(róng)忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基(jī)金代(dài)销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近年来，马太效应(yīng)依然(rán)是基金销售行业所面临的(de)重(zhòng)要趋(qū)势。

　　中国基金业协会最新公布的公(gōng)募基金销售保有(yǒu)量数据显示，一(yī)季度，三方机构销售(shòu)增长最为明显，互联网流量优势继(jì)续发力，银行、三方、券(quàn)商代销(xiāo)占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠(qú)道中，头部(bù)机构竞(jìng)争优势更为突出(chū)。截至(zhì)今(jīn)年(nián)一季度末，公募基金销售保有规模(mó)前100强中(zhōng)，21家独(dú)立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构保有2.81万亿(yì)非货币市场(chǎng)公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾(téng)安基(jī)金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对(duì)比这21家中排(pái)在末位(wèi)的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司，其非货币市场公募(mù)基(jī)金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜的(de)独立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基金代(dài)销机构中，目前共有26家基金销售机构(gòu)的代(dài)销基金数(shù)量在7000只以(yǐ)上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构代销数(shù)量不足(zú)百只。而在115家独立基金销售机构中(zhōng)，15家代(dài)销数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足(zú)白只。其(qí)中，还(hái)有6家目前只跟1家基(jī)金公司(sī)合作(zuò)。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金(jīn)销(xiāo)售行(xíng)业分化(huà)更趋明(míng)显，不(bù)少中小型(xíng)基(jī)金(jīn)销售机(jī)构在(zài)行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近期深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司向中国证券监督(dū)管(guǎn)理委员(yuán)会提交(jiāo)了注销公募证券投资(zī)基金销售业务(wù)许可证的申请，根(gēn)据《行政许(xǔ)可法》《证券(quàn)投资基金法》《公开募集证券投资(zī)基(jī)金销售机构监督管理办法》等有关(guān)规定，中国(guó)证券(quàn)监督(dū)管理委员会决定注销深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公募(mù)证券投资(zī)基金销售业务许可(kě)证。

　　同样是(shì)在(zài)4月，上(shàng)海证监(jiān)局挂出了注销永鑫保(bǎo)险销售服务有限公司公募证券投资基金(jīn)销售业务(wù)许可(kě)证的公示(shì)。永鑫保险销售也是目(mù)前第一家主动注销基金销(xiāo)售牌照(zhào)的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难(nán)等原因(yīn)，主动注销基金销售牌照(zhào)，退出竞(jìng)争行业。比如(rú)河南安存(cún)基(jī)金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下(xià)基(jī)金(jīn)、植信基金、唐鼎耀(yào)华(huá)基金等多家机构都(dōu)选(xuǎn)择主(zhǔ)动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等原因被吊销牌(pái)照，比如，去(qù)年(nián)12月，上海(hǎi)证监局发布消(xiāo)息(xī)，宣布注销上海(hǎi)久富财(cái)富基金销售牌(pái)照。此前(qián)，泰诚财(cái)富、财(cái)路基金、大泰(tài)金石基金(jīn)等第三方代销机构也被(bèi)吊销了(le)牌照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，严监(jiān)管态势下，未来基金代销行业(yè)优胜(shèng)劣汰(tài)生(shēng)态(tài)或将持续(xù)。

　　编辑：舰(jiàn)长

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