财(cái)联(lián)社5月(yuè)5日讯（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的(de)首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报披露(lù)拉下(xià)帷幕(mù)，经(jīng)营数据和(hé)基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情(qíng)况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最(zuì)多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的持股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商银行(xíng)最多的(de)单(dān)只产品。工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚在(zài)管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银(yín)行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季(jì)度新发产(chǎn)品在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基(jī)金十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零(líng)售之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地(dì)区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以(yǐ)及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河(hé)金(jīn)汇3家券(quàn)商资管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持(chí)股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A共(gòng)计(jì)持(chí)有工商(shāng)银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金(jīn)产品。去年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银(yín)行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工(gōng)商银行最多的(de)主动管(guǎn)理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股(gǔ)中均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网(wǎng)最新数(shù)据(jù)显示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季(jì)报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言(yán)，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造(zào)业、金(jīn)融(róng)业以及批发和(hé)零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持工(gōng)商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有工商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期(qī)的公司(sī)这(zhè)条主线(xiàn)进行投(tóu)资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源(yuán)等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三(sān)安(ān)光电等半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行，截(jié)至一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大(dà)国有大(dà)行中，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有(yǒu)分别(bié)减持了(le)519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三(sān)、第七(qī)、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变(biàn)的(de)中庚价值灵(líng)动灵(líng)活(huó)配置(zhì)，则为苏(sū)农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行(xíng)列后(hòu)，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季(jì)度分别(bié)增(zēng)持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年于今年(nián)一(yī)季度首(shǒu)度(dù)减持(chí)苏农银(yín)行(xíng)；同在(zài)一季度减持外，中庚(gēng)小盘(pán)价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金(jīn)公(gōng)司首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一电流单位1a等于多少毫安，电流1a等于多少mah季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领航一季度末(mò)仍持有(yǒu)常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大(dà)流通(tōng)股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在(zài)去年(nián)四季(jì)度，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连续多个(gè)季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这(zhè)2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得到(dào)了诸多(duō)明(míng)星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度(dù)末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银(yín)行的，还包(bāo)括陈(chén)一(yī)峰在管的安信(xìn)价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多(duō)的是(shì)易方达基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇(huì)添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企(qǐ)业三(sān)年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰(fēng)回(huí)报(bào)A、易方(fāng)达(dá)丰和(hé)A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一季(jì)度收入增速略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度的(de)收入(rù)增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农(nóng)商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国有大行利(lì)润(rùn)增速大致符合(hé)预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平(píng)稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行和建行不良(liáng)率持平(píng)，中行、交(jiāo)行和(hé)邮储下降，中行(xíng)下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提(tí)高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要注意的是(shì)，一季(jì)度保费收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司的会计规则(zé)有差别(bié)，需要注意口(kǒu)径电流单位1a等于多少毫安，电流1a等于多少mah差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该(gāi)团队(duì)认(rèn)为(wèi)息差(chà)压力后面(miàn)会逐(zhú)步缓解。

　　基(jī)于城商行在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利(lì)润增速和收(shōu)入(rù)增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国(guó)际建议关注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为(wèi)，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队(duì)首(shǒu)选利(lì)润增速最(zuì)好的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超(chāo)预期的(de)中国(guó)银(yín)行，再(zài)次(cì)是(shì)结构数据（手续费(fèi)收入）超预(yù)期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注一季(jì)报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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