今年以(yǐ)来基金代销机构(gòu)被基金(jīn)公司解(jiě)约的情形(xíng)明(míng)显增多(duō)。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司(sī)发(fā)布与基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看，中小型独立基金销(xiāo)售机构居多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不善或(huò)违(wéi)规，已有多家基金(jīn)销售(shòu)机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售(shòu)机构之间的合作(zuò)本就是双向选择，在(zài)高质量(liàng)发展背(bèi)景下，基金公司(sī)严格筛选代(dài)销机构也是降本增效的(de)主流(liú)选(xuǎn)择。未来(lái)，基金代销(xiāo)行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公(gōng)告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司(sī)旗(qí)下基金(jīn)的相(xiāng)关(guān)销售业务。值得注意的是，今(jīn)年(nián)以(yǐ)来，还有(yǒu)方(fāng)正富邦(bāng)基金、平安基金，以及海富通基金停(tíng)止了(le)与浦领(lǐng)基金的(de)基金销售(shòu)合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发(fā)布公告，经与北京(jīng)虹点(diǎn)基金销售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金销售(shòu)有限公(gōng)司协商一致，自2023年(nián)5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构(gòu)将不再代理(lǐ)销(xiāo)售公司旗(qí)下所有公(gōng)募基金(jīn)。

　　就在(zài)此前(qián)的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告称，与方德保险代理有限公司、民商基(jī)金销售(shòu)（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理公司旗下所有(yǒu)公募基(jī)金(jīn)。自公告之日起，上述公司不再办理本公司旗(qí)下基金(jīn)的(de)开户、认购(gòu)、申购等(děng)基金(jīn)买入的相(xiāng)关业(yè)务，只保留赎回(huí)业务，直(zhí)至所有客户赎回全(quán)部份额。而在今(jīn)年4月(yuè)，西部利得基(jī)金(jīn)、上(shàng)银基金也终止了与民商基金(jīn)的基金销售合(hé)作，上(shàng)银基金则(zé)于2月终止与(yǔ)该机构的合作关(guān)系(xì)，但也有宝盈基金、万家基金新增与民(mín)商基(jī)金的(de)销售合作。

　　苏州区号是多少alt="多家宣布：终(zhōng)止合作！" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092106253.png">

　　据(jù)中国基金报记(jì)者统计(jì)，截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金公司宣布与(yǔ)28家基(jī)金(jīn)代销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)合计7家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的合作；3月(yuè)，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计6家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合(hé)作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣布终(zhōng)止了(le)合计12家基金代销机(jī)构(gòu)的合作，这其(qí)中包括独立基(jī)金销售机(jī)构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销(xiāo)机(jī)构中，正(zhèng)融基(jī)金解(jiě)除合作关(guān)系(xì)的基金公(gōng)司最多，年(nián)内已有5家(jiā)；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系(xì)最为(wèi)频繁(fán)，3月以来几乎(hū)每月都会(huì)和基金(jīn)代销机构解(jiě)除合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通基(jī)金今年(nián)2月和3月分别解除5家(jiā)合(hé)作关系(xì)，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推(tuī)降本增效(xiào)

　　整体(tǐ)来看，前(qián)述(shù)被解约的(de)基金销售机构(gòu)多为中(zhōng)小型机构。

　　业(yè)内人士表(biǎo)示，随着代销机(jī)构数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年(nián)公募(mù)基金公(gōng)司对于代销机构的(de)选择标准也在提高。在高质量(liàng)发展(zhǎn)背(bèi)景下，严格筛选基金(jīn)代(dài)销机构，也是(shì)实现(xiàn)降(jiàng)本增效的(de)一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内部人员表(biǎo)示，基(jī)金公司(sī)终(zhōng)止与销售机构的合作，无(wú)非(fēi)是以(yǐ)下(xià)三种情(qíng)况：一是基金销量一直得不到有效增长，对基金公司整(zhěng)体基(jī)金销售贡献不大；二是受到监管处(chù)罚；三是销售机构主业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这样终(zhōng)止过(guò)一轮，理由无非就(jiù)是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市(shì)场低迷，基金销售困难也加速了(le)对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构，没有太大意(yì)义，只(zhǐ)是徒(tú)增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券(quàn)董事(shì)总经理贾志也表示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销机(jī)构的合(hé)作，通常(cháng)是基(jī)金代销机构销(xiāo)售能力较弱，且又受到监管的(de)处罚(fá)，就(jiù)会很(hěn)果断地(dì)解除合作关系。“基金公司与基(jī)金代销机构的合作是市(shì)场化的，要考(kǎo)虑维护成本与合作的潜力(lì)，基金公司会(huì)依据(jù)自身的发展状(zhuàng)况有选择的与基金(jīn)代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募(mù)公司(sī)渠道负责人透(tòu)露，其所(suǒ)在公(gōng)司选择基金销售(shòu)公司，有(yǒu)一套完整的基金销售评(píng)估办法，比如(rú)基金销(xiāo)售保有规模(mó)、机(jī)构(gòu)成(chéng)立时间、综合能(néng)力，以(yǐ)及(jí)与哪(nǎ)些公司合(hé)作等(děng)都是考(kǎo)核的(de)要素(sù)，其中，要(yào)求(qiú)其公募(mù)基金(jīn)销售保(bǎo)有规模排名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对(duì)接系统(tǒng)，每(měi)年要付出系统(tǒng)维护成本，很(hěn)多销售公司一(yī)年的保有(yǒu)量也没有多少，甚至都覆盖不了(le)成(chéng)本(běn)。”据(jù)该负责人透(tòu)露，即便是前100名，也(yě)有(yǒu)相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基(jī)金代销机构的合作是双(shuāng)向选择，基金公司(sī)希望能有销(xiāo)售能(néng)力强的机构合作，头(tóu)部代销机构也会对基金公(gōng)司的(de)投(tóu)研能力(lì)，管理规模，也有一定的(de)要(yào)求。

　　此外(wài)，另(lìng)据某基金研究(jiū)人(rén)士称，目前基金代销的(de)机(jī)构(gòu)主要分为(wèi)银行、第三方(fāng)基金销售机构(gòu)，以及券商，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠(qú)道(dào)方面基础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三方销(xiāo)售渠道(dào)线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天(tiān)等互联网(wǎng)平台流量形成显著护城河，随着AI演进，领先地位(wèi)将(jiāng)更加夯实，而券商是(shì)以线(xiàn)下营(yíng)业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和头部互联网公司，券(quàn)商作为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基(jī)金代销行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马太效应依(yī)然是基金销售行(xíng)业(yè)所面临的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的公募基金销售保有量数据显示，一季度，三(sān)方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为明显(xiǎn)，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基(jī)金销售渠道(dào)中，头部机构竞争优势更为突出。截(jié)至今年一季度末，公(gōng)募(mù)基金(jīn)销售保(bǎo)有规模前(qián)100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市场公(gōng)募(mù)基金。而前(qián)三名蚂蚁基(jī)金(jīn)、天天基金(jīn)、腾安基金合计(jì)保有(yǒu)约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对(duì)比这21家中(zhōng)排在末位的(de)泛华普益基金销售(shòu)有(yǒu)限公司，其(qí)非货币(bì)市场公募基(jī)金保(bǎo)有(yǒu)规模(mó)为54亿元，首尾(wěi)差距十分明(míng)显，未上(shàng)榜的独(dú)立基金销售机构保有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全(quán)市场473家基金代销(xiāo)机构中(zhōng)，目前(qián)共有26家基金销售机构的代销(xiāo)基金数量(liàng)在7000只以上(shàng)，与此同(tóng)时(shí)，也有111家基(jī)金销售机构(gòu)代销数量不(bù)足百只。而在(zài)115家独立(lì)基金销(xiāo)售机构中(zhōng)，15家代销数量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还(hái)有(yǒu)6家目前只跟1家基金(jīn)公司(sī)合(hé)作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋明显，不少(shǎo)中小(xiǎo)型(xíng)基(jī)金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根(gēn)据证(zhèng)监会(huì)网站显(xiǎn)示，近期深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公(gōng)司向中国证(zhèng)券(quàn)监督管理委员(yuán)会提(tí)交了注销公募证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销售业(yè)务(wù)许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公(gōng)开募集(jí)证券投资基金(jīn)销(xiāo)售机构监督管理办(bàn)法》等有(yǒu)关规定，中国证券监督管理委(wěi)员会决定注销深圳前海凯恩(ēn)斯(sī)基金销(xiāo)售(shòu)有限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证。

　　同(tóng)样是(shì)在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销永鑫保险销售(shòu)服务有(yǒu)限公司公(gōng)募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务许可证的公(gōng)示。永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)也是(shì)目前(qián)第(dì)一(y苏州区号是多少ī)家主(zhǔ)动注销基金销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于经营困难等原因，主动注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业(yè)。比(bǐ)如河南(nán)安存基金、科地瑞富基金、晟(chéng)视天下基(jī)金、植(zhí)信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多(duō)家机构(gòu)都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照(zhào)。

　　不(bù)过，也有(yǒu)机(jī)构是由于违规(guī)等原因被吊(diào)销牌(pái)照(zhào)，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富财富基(jī)金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财(cái)富(fù)、财路基金、大泰金石基金(jīn)等第三方(fāng)代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严(yán)监管态(tài)势下，未来基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态(tài)或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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