今(jīn)年以来基金代(dài)销机构被(bèi)基金(jīn)公司(sī)解约的(de)情(qíng)形(xíng)明显增多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多家基金(jīn)公司发布与基金代销机构解约的(de)公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金(jīn)公司宣布(bù)与28家基(jī)金代销机(jī)构终止合作。而(ér)从机(jī)构(gòu)类型看，中小型独立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构居多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值(zhí)得一(yī)提的是，近年来由于(yú)经营不(bù)善(shàn)或违规，已有(yǒu)多家基金销售机(jī)构主动或被动注(zhù)销牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，基(jī)金公(gōng)司(sī)与(yǔ)基金销售机构之间的合作本就(jiù)是双向选择，在高(gāo)质量发(fā)展背景下(xià)，基金(jīn)公司严格筛选代销机(jī)构也是降本增效的主流选择。未来，基金代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代销机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日(rì)起，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗下基金的(de)相(xiāng)关销售业务。值(zhí)得注意(yì)的是(shì)，今年以(yǐ)来，还有(yǒu)方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及海富(fù)通基金停(tíng)止了与浦领(lǐng)基金的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经与北京虹点基金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司、上海凯石财富基金(jīn)销(xiāo)售有限公司(sī)协商一(yī)致，自(zì)2023年(nián)5月29日起，上述(shù)基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)将不再代(dài)理销售公司旗下(xià)所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商基金(jīn)销售（上海）有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自2023年5月18日起，上述(shù)基金销(xiāo)售机(jī)构将不(bù)再(zài)代理(lǐ)公司旗下所有公募(mù)基金。自公告之日起，上述(shù)公(gōng)司不再办理本公司旗下基(jī)金的开户、认购、申购(gòu)等基金买入的(de)相关业务，只保(bǎo)留赎回业(yè)务，直至所有(yǒu)客户赎回(huí)全部份额(é)。而在今(jīn)年4月，西部(bù)利(lì)得基(jī)金(jīn)、上银基(jī)金(jīn)也终止了(le)与民商基(jī)金(jīn)的基(jī)金销售合作，上银(yín)基金则于2月终止与该机构的合(hé)作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万家基金新(xīn)增与民(mín)商基(jī)金(jīn)的销售合作(zuò)。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截至(zhì)6月1日(rì)，今年(nián)以(yǐ)来，已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金(jīn)公司终止合计7家独(dú)立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售机构(gòu)的代(dài)销(xiāo)合(hé)作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基(jī)金公司终止了合计6家独立基金(jīn)销售机构的(de)合(hé)作；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基(jī)金(jīn)代销机构的合(hé)作，这(zhè)其中包括独立基金销售(shòu)机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代销机构(gòu)中，正融(róng)基金解除合作关系的基吴越的现任丈夫是谁 吴越没有结婚吗金公司(sī)最多(duō)，年内已有5家；而基金公(gōng)司中，长(zhǎng)盛基(jī)金(jīn)解(jiě)除(chú)合作关系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代销(xiāo)机构(gòu)解除(chú)合作关系，目前已累计解约11家(jiā)，海富通基金今年2月(yuè)和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销机构

　　助推降(jiàng)本增效(xiào)

　　整体来看，前述(shù)被解约的基金销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业(yè)内人(rén)士表示，随着代销(xiāo)机(jī)构数(shù)量增多及监管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司对(duì)于代销机构(gòu)的选择标准也在提高。在高质量发展背景下(xià)，严格筛选基金(jīn)代销机构，也(yě)是实现降本(běn)增效的(de)一(yī)大举措。

　　一家基(jī)金公司内部人员(yuán)表示(shì)，基金(jīn)公司终止与销(xiāo)售机构的合作，无非是(shì)以下三种情(qíng)况：一是基金销量一直得(dé)不到有效增长，对基金公司整(zhěng)体基金销售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售机构(gòu)主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理(lǐ)由无非就是这些(xiē)。”但该(gāi)内部人(rén)员也坦言，今(jīn)年以来权益市场低迷，基金销(xiāo)售困难(nán)也加速(sù)了(le)对尾部(bù)销售机(jī)构的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机构，没有太大(dà)意义(yì)，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理(lǐ)贾志也(yě)表示，基金公司(sī)终(zhōng)止与(yǔ)代销机构的(de)合(hé)作，通常是基金代销机构(gòu)销售能力较弱(ruò)，且又(yòu)受到监管的处罚，就会很果断地解除合作关(guān)系。“基金公司与基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作(zuò)是市场化的(de)，要考虑维护(hù)成(chéng)本与(yǔ)合作的(de)潜力(lì)，基金公司会(huì)依据自身的发展状况有选择的与基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负责人透露(lù)，其所在(zài)公司选择基金销(xiāo)售公司，有一(yī)套完整的(de)基金(jīn)销售(shòu)评估办法，比如基金销售保有规(guī)模、机构成(chéng)立时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等(děng)都是考核的要素，其中，要求其公募基(jī)金销(xiāo)售保有(yǒu)规模(mó)排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后(hòu)，需要对接系统，每年要(yào)付出(chū)系统维护(hù)成本，很多销(xiāo)售公司一年的(de)保有量也没有多少，甚至都覆盖不(bù)了(le)成(chéng)本。”据该负责人透露，即便(biàn)是前100名，也有相当(dāng)一部(bù)分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基(jī)金公司与基金代销机构的合作是双向选择，基金(jīn)公司希望(wàng)能有(yǒu)销售能(néng)力强的机构合作，头部(bù)代销机构也(yě)会对基(jī)金公司的投研(yán)能力，管理规模，也有一(yī)定(dìng)的要求(qiú)。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究(jiū)人士称，目前基(jī)金代销的机构主要分(fēn)为银行、第三方基金销售机构(gòu)，以及券商，从禀赋来(lái)说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基础较强，更擅(shàn)长固(gù)收类产品的服务(wù)，第三方销售渠道(dào)线上渠(qú)道较强，尤其(qí)是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台流量形成(chéng)显著(zhù)护城河，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以(yǐ)线下(xià)营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的基金销售市(shì)场(chǎng)，主要还是在银行渠道(dào)和头部互联网公司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马(mǎ)太效应依然是(shì)基金(jīn)销售行业所面临的重要(yào)趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公布的公募(mù)基(jī)金销(xiāo)售保有量数(shù)据(jù)显示，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为(wèi)明显，互联网流量(liàng)优(yōu)势继续发(fā)力，银行、三方(fāng)、券商代销占(zhàn)比已从过去(qù)6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金(jīn)销售(shòu)渠道中，头(tóu)部机构竞争优势更为突出(chū)。截(jié)至(zhì)今(jīn)年一(yī)季度末(mò)，公(gōng)募基金销售保有规模前(qián)100强(qiáng)中(zhōng)，21家(jiā)独立基金销售(shòu)机(jī)构保有(yǒu)2.81万亿非货(huò)币(bì)市场公募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天(tiān)基(jī)金、腾安(ān)基金合(hé)计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家(jiā)中排在末(mò)位(wèi)的泛华普(pǔ)益基(jī)金销售有限公司，其非货(huò)币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜的(de)独立基金销(xiāo)售机构保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市场473家(jiā)基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基金销售机(jī)构的(de)代销基金数量在7000只以上，与此同时(shí)，也有111家(jiā)基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构代销(xiāo)数量不足(zú)百只。而在(zài)115家(jiā)独立(lì)基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足(zú)白只(zhǐ)。其中，还(hái)有6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公司合作(zuò)。

　　实际(jì)上，近些年来基金(jīn)销售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型(xíng)基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)在行(xíng)业大洗牌(pái)中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监(jiān)吴越的现任丈夫是谁 吴越没有结婚吗会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有限(xiàn)公司向中国证券(quàn)监督管理委员会提交了注销公募(mù)证券投资(zī)基金销售业务许可证(zhèng)的申请，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公(gōng)开募集证券投资基金销售机构监督管理(lǐ)办法》等有关规定(dìng)，中国证券监(jiān)督管理委员会决(jué)定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证(zhèng)券投资(zī)基金(jīn)销售(shòu)业务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上(shàng)海证监局(jú)挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售服(fú)务有限公(gōng)司(sī)公募(mù)证券投资基(jī)金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可证的公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前第一家主(zhǔ)动注销基(jī)金销售(shòu)牌照(zhào)的(de)保险(xiǎn)代理公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近年(nián)来(lái)，有(yǒu)不少基金(jīn)代销机构由于经(jīng)营(yíng)困难(nán)等原因，主动注销基(jī)金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比如(rú)河南安存(cún)基金、科地瑞富基金、晟视天下基(jī)金、植信基金(jīn)、唐(táng)鼎耀华基金(jīn)等多家(jiā)机构都选择主动注销基金代(dài)销牌(pái)照(zhào)。

　　不(bù)过，也有机构是由于违(wéi)规(guī)等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局(jú)发(fā)布(bù)消息(xī)，宣布注销上海久(jiǔ)富(fù)财富(fù)基金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财(cái)路基金、大(dà)泰金石基金等第三方代销机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管(guǎn)态势下(xià)，未来基金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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