财(cái)联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热(rè)行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当(dāng)行情(qíng)出(chū)现异动，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚重仓持(chí)有了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中泰资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量(liàng)，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还(hái)重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年四季度(dù)新发产品在(zài)今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该(gāi)股最多(duō)的单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据(jù)显示，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一(yī)年3只产品均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多(duō)个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行(xíng)之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公(gōng)募基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰(tài)资(zī)管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多(duō)的(de)要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品均(jūn)重热忱用来形容什么词，热忱用来形容什么事物仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最(zuì)多的单只基(jī)金产品。去年年(nián)末，在(zài)持(chí)仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成(chéng)为持(chí)仓(cāng)工商银行最多的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三季度、四季(jì)度(dù)，该产(chǎn)品十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据(jù)显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以(yǐ)及农药化工企业华(huá)鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售(shòu)业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代(dài)“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季(jì)度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时(shí)，工商银行(xíng)成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报(bào)显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将自下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进(jìn)行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设备及(jí)新能源(yuán)等行业(yè)的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电(diàn)等半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华(huá)执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至(zhì)今已(yǐ)连(lián)续(xù)4个季度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大流通股东一季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经(jīng)此减持(chí)，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持(chí)股保持(chí)不变的(de)中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置(zhì)，则(zé)为苏(sū)农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行十(shí)大流通股东(dōng)以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值(zhí)品质一年(nián)于(yú)今年一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航一(yī)季度末(mò)仍(réng)持(chí)有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟(shú)银行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四(sì)季(jì)度，这2只(zhǐ)产品已分别(bié)减持了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟(shú)银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富国(guó)天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将热忱用来形容什么词，热忱用来形容什么事物(jiāng)在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最多(duō)的是易(yì)方达(dá)基金(jīn)，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企(qǐ)业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心回报(bào)A、易(yì)方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业(yè)一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是(shì)逐季下(xià)降(jiàng)的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一(yī)季度的(de)收(shōu)入增(zēng)速(sù)有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际(jì)认为城(chéng)商行业(yè)绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国(guó)有大行(xíng)利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅(fú)最(zuì)大。需要注(zhù)意的(de)是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大(dà)，持(chí)续性(xìng)存疑；此外(wài)，银(yín)行和(hé)保险公(gōng)司的会(huì)计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径差异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主(zhǔ)要(yào)是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还(hái)有年初(chū)一些(xiē)大银行以(yǐ)极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压(yā)力最大。三四(sì)月(yuè)份极低(dī)利率消失(shī)后(hòu)，该团队(duì)认为息差压力(lì)后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润(rùn)增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里最强(qiáng)的子(zi)版块，建议(yì)持续(xù)关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟(shú)银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最(zuì)好的交通(tōng)银(yín)行，其次(cì)是(shì)收入增速最超(chāo)预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入(rù)）超(chāo)预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业(yè)银行也值得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注(zhù)一(yī)季报不(bù)错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银(yín)行和平安银(yín)行可以在业绩真空期(qī)进行博(bó)弈(yì)和交(jiāo)易。

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